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浅谈产权交易机构业务风险预防与控制体系建设

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产权交易机构业务风险预防与控制是一件事关机构本身健康、可持续发展的大事,需要予以高度重视。湖南省联合产权交易所(以下简称“湖南联交所”)业务风险预防与控制体系主要由四部分构成:一是业务部门自身的风险预防与控制;二是在机构设置上,设立与业务部门相分离的风险控制部门——合规鉴证部,专职履行产权交易风险防控和合规管理工作;三是设立专职风控总监及业务风险控制委员会,重点研究解决业务运作过程中的重大、复杂问题;四是聘请专职律师担任常年法律顾问,适时提供专业性法律咨询意见,全力防范业务运作过程中的法律风险。

1 业务部门的风控职责

业务部门是业务风险预防与控制的第一道“防火墙”。设立专职的业务风险控制部门,是为了进一步强化风险控制,而不是要弱化业务部门原有的风险防控职责。业务部门本身是风险控制的责任主体之一。

在经办业务咨询、受理,项目策划,交易组织,交易鉴证,款项结算等业务过程中业务人员应当严格遵守交易规则,从严审核各类材料,从严把控交易程序中的各个环节,确保交易合法、合规。

为提升业务人员的业务能力,特别是风险防控能力,业务人员应当重视加强业务学习,特别要重视学习产权交易的相关法律法规和相关财会知识,重视在实际工作中总结经验、教训;重视有意识地培养风控意识,不断提高风险识别和解决能力。

2 风险控制部门的风控职责

据了解,在产权交易行业内有不少机构设置了专门的风险控制部门,名称虽然不一(有称法律监管部、稽核与法律事务部、法律审核部等),但履行的工作职责基本相同,即:独立于业务部门,专门从事业务风险预防与控制工作。即便一些机构没有设立专门的风险控制部门,但在业务流程中也设置了风险控制的相关环节。秉承“公开、公平、公正”原则的产权交易机构将恪守交易程序视为自己的“生命线”,其设立专职的风控部门的重要意义不言而喻。

作为专职从事业务风险预防与控制的职能部门,风险控制部门的主要职责体现在以下几个方面:一是参与业务规则的制定,将业务流程制度化;二是对业务关键环节(比如产权转让公告、意向受让方资格、产权交易合同、资金划转等交易环节的合规性审核)进行合规性审核;三是积极协助业务部门参与项目策划,扫除项目挂牌前期的各种障碍;四是参与研究业务运作过程中遇到的重大、复杂问题。

风险控制部门为更好地履行职责,应深入学习、研究交易规则,精通相关法律法规,熟悉与产权交易相关的财会知识,重在预防风险,精准判断风险,并提出有效的解决办法。

风险控制部门的另外一项重要职责是带头营造风险管理文化,通过严谨认真、耐心细致的工作作风,敢于坚持原则的处事态度,勤于学习、善于钻研的精神风貌形成示范效应,加快形成产权交易机构重视风险预防与控制的良好氛围。风险控制部门在履职过程中,要把握分寸,避免“越俎代庖”把自己当成“业务部门”。

需要赘述的是,风控部门与业务部门并不是对立存在的,而是协助、互补的关系,两者的工作目标是完全一致的,即:相互协助,共同推进业务工作的顺利实施。因此,两个部门需换位思考,相互支持,以形成工作合力。

3 风控总监及业务风险控制委员会的风控职责

湖南联交所设立了专职风控总监一职。风控总监具体分管风险控制部门,全面负责业务风险控制与管理,主要职责为:一是在业务风险事项中负责协调相关业务部门的关系;二是对业务事项发表独立的审核意见;三是对业务事项中存在的风险隐患进行分析并提出相关建议或意见;四是担任业务风险控制委员会主任,主持召开风控委会议,研究解决业务运作过程中遇到的重大问题;五是定期向董事长、总经理报告业务风险控制总体状况,并提出有关建议。

湖南联交所设立的风险控制委员会共有五名委员。风险控制委员会的主要职责为:一是组织制订业务风险控制办法,并督促落实;二是对违反操作规程的行为提出警示、制止;三是对业务或风险控制部门提交的可能存在重大风险的业务事项进行集体研究、评估,提出解决办法。对超出风险控制委员会权限的业务风险事项及时呈报总经理办公会研究;四是组织界定已发生的业务风险损失、风险责任人的责任,提出处理意见。

湖南联交所风控总监站在“局外人”(即站在超脱业务经办人员既有思维定式的角度来看问题)的角度发表完全独立的风控意见,有利于克服“先入为主”、“当局者迷”等思维习惯,从而以第三方的角度预防和控制风险。业务风险控制委员会的委员主要由具有多年从事业务一线工作经验的人员组成,能充分发挥集体智慧,妥善解决风险事项。

4 借力外部律师,严控法律风险关

湖南联交所高度重视预防和控制业务运作过程中的法律风险,为此专门聘请了一名经验丰富的执业律师担任常年法律顾问。常年法律顾问的主要职责是严格控制法律风险:对交易规则和示范性文本进行合规性审查;对业务涉及的重大合同进行合规性审核;对重大业务事项提出专业法律意见;参与重大、疑难业务事项的讨论,提出有效的解决办法。

正如湖南联交所董事长胡小龙所说,法律事务无小事!确实如此,如果在交易运作的过程中出现法律瑕疵或风险,不仅有损产权交易所的公信力和平台形象,而且还有可能引发相应的法律责任。因此,在处理业务运作过程中的法律事项时,应当高度警觉,严格把关,不能为图省事,凭一时的感觉、凭一己的经验就仓促下结论、定调子,否则就有可能引发相应的法律风险,造成难以挽回的后果。

通过构建业务部门—风险控制部门—风控总监及业务风险控制委员会—常年法律顾问“四位一体”的风险预防与控制的体系,各司其职,齐心协力做好产权交易业务的风险预防与控制工作,确保产权交易机构得以稳健发展。

(作者为湖南省联合产权交易所 李铮)


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