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以省级产权交易机构为核心 建中小微企业金融服务平台

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以省级产权交易机构为核心

建中小微企业金融服务平台——

吉林长春产权交易中心帮助中小微企业解决融资难题

 

    摘要:融资难是制约我国中小微企业发展的重要瓶颈,其主要原因在于银企之间的信息不对称。吉林长春产权交易中心为支持中小企业微企业的发展,积极探索,大胆实践,发挥产权市场功能,组建吉林省股权登记托管中心,完善全省股权登记托管体系,搭建全省金融机构与企业沟通的投融资服务平台,与省内各商业银行结成战略合作伙伴,增强了公信度。通过组织政、银、企对接会,向股权托管企业宣传股权融资平台的股权融资功能,引导企业利用股权进行融资,帮助中小微企业解决了资金短缺的难题。

   (吉林长春产权交易中心主任谭志刚在20132月全国国有产权工作会议上介绍经验

按照吉林省委、省政府关于“发展区域资本市场,加快以吉林长春产权交易中心为核心的全省产权交易市场体系建设”的要求,2007年吉林省的股权登记托管工作全面启动。在省、市领导和相关部门的大力支持下,经过6年的积极运作,全省股权登记托管系统初具规模。根据托管企业的融资需求,建立和完善了中小微企业金融服务平台,通过股权质押帮助企业融资累计达503亿元,为地方经济又好又快发展发挥了积极作用。

     一、吉林省股权登记托管体系建设情况

随着国企改革的不断深入,以建立现代企业制度为目标的股份有限公司、有限责任公司等公司制企业以及股份合作制企业得到了广泛的建立和发展,对吉林省经济发展起到了积极的推进作用。但是,一些非上市公司由于运营管理不规范,存在着注册股本不实、股东权益不清、大股东损害小股东利益。股权监管缺位、股东权益得不到保障、股权不能有序流动等诸多问题,引发了很多矛盾和社会问题,严重影响了公司制企业的健康发展。特别是以产权制度改革为核心的国企改革以后,大批国有企业改造成为公司制企业,股权多元化后,如何使股东的知情权、参与权、决策权和收益权得到合法维护,推动股权公开、公正、公平有序流转,成为十分迫切的任务。

吉林长春产权交易中心为企业国有产权交易、改制重组服务的同时,积极调研改制企业情况,结合地方国有产权交易日趋减少、交易机构寻求创新发展的实际,以及针对股权流转要求披露信息清晰、权属明确、流转方便等新情况、新问题,创新开展了股权登记托管工作,提出了建立规范股权登记托管及转让、融资公开的市场平台工作目标。

2006年初,吉林长春产权交易中心向省政府报告了成立吉林省股权登记托管中心,建立和完善全省股权登记托管体系的工作情况,得到了省政府和省财政、经济等部门的支持。

200610月,吉林长春产权交易中心出资组建吉林省股权登记托管中心,作为政府授权的股权管理和服务机构。省政府批转省上市办《关于规范开展企业股权集中登记托管工作指导意见的通知》,明确了股权登记托管工作的指导思想、原则、目标任务、方法步骤以及机构设置、业务职能和监管机构。要求“凡在我省依法设立的非上市股份有限公司、有限责任公司(包括国有独资公司)、股份合作制等形式企业的国有股、法人股、集体股、内部职工股和社会个人股等股权,都应集中到登记托管机构办理登记托管手续”。同时指定吉林省股权登记托管中心为省级托管机构,各市(州)指定一家托管机构,以会员方式加入吉林省股权登记托管中心,负责受理本地股份制企业的股权登记托管业务工作。

2007年初,吉林省股权登记托管中心及吉林、四平、辽源、延边、松原、通化6个地区、7家会员单位先后启动股权登记托管工作,通过规范的股权管理和创新服务,明晰了股份制企业股权权属,提高了股权管理公信力,维护了股东合法权益,有效推动了股权流转和质押融资。

目前,全省统一的股权登记托管体系初步建成,通过覆盖全省的股权登记托管数据库和信息网络系统,为中小微企业的快速发展、股权流转和股权融资搭建了优质、高效、快捷的服务平台。

截至去年底,全省登记托管各类公司制企业11464户,股权金额1290亿元;办理股权转让业务15775宗,转让金额139亿元;代理分红派息6.1亿元;通过股权质押协助898户企业融资503亿元。

上述成果特别是股权质押融资服务得到省、市领导的高度重视,省委书记、市长等先后做出批示,给予充分肯定。

     二、中小微企业金融服务创新的做法

随着股权登记托管工作的有效开展和不断深入,全省托管企业数量、托管股权数额快速增长。大量的市场资源为股权合理流动、创新金融服务创造了条件。

针对中小微企业普遍存在的资金短缺、融资难等问题,我们积极探索,大胆实践,增设专职部门、选配专业人才,努力实施以企业融资发展为目标的创新服务,搭建金融机构与企业间的融资桥梁。主要做法是:

()以合作建通道。吉林产权交易中心主动加强与全省各商业银行及担保、投资公司等金融机构的联系,利用产权市场平台开展融资服务,共同推进中小微企业发展等合作意向进行深入沟通、交流,并达成共识。先后与中国银行、招商银行、工商银行、建设银行、交通银行、光大银行、中信银行、农业银行省市分行等23家金融机构建立合作关系。通过融资项目带动金融机构信贷业务开展,形成完整的内部控制制度和风险控制支撑体系,为股权登记托管企业开辟了一条全新的融资通道。很多商业银行在国内第一笔股权质押贷款业务是从吉林开始起步。

从去年的统计数据可以看到,各金融机构已全面开展股权质押贷款业务,同时银行直接开展股权质押融资的比重在快速提高。去年股权融资额为182亿元,其中银行直接质押贷款113亿元,占62%;担保公司担保融资41亿元,占23%;小贷、信托、租赁、典当、财务和投资公司等融资28亿元,占15%

()以托管汇信息。通过众多的股权登记托管企业资源,吉林长春产权交易中心积极开展市场平台和融资产品宣传,先后向股权登记托管企业及股东发放相关信函5万多封,并逐户托管企业、逐个股东联系,广泛征集融资项目,设专人跟踪服务。使企业和股东逐渐了解、熟悉、利用股权融资的方式,用手中静态股权通过市场融资平台转化为发展资金。

    吉林长春产权交易中心组织省内银行、担保、投资等机构,与地方政府合作,通过政、银、企三方对接会的形式,在长春、四平、辽源、吉林、白山、白城、延边等地区成功举办银企对接活动8次,协助中小微企业融资25亿多元。

2012 11月由长春高新区管委会和吉林长春产权交易中心共同发起的“区域资本市场

助推科技创新金融服务周”启动仪式在东北亚文化创意科技园顺利举行。)

2013830日,由延边朝鲜族自治州人民政府和吉林长春产权交易中心联合主办 “省级金融机构

支持延边民营经济与科技企业发展银企对接大会”在延吉市白山大厦举行。)

()以创新促发展。吉林长春产权交易中心积极探索业务创新模式,与银行合作,对优质企业股权开展免担保、基准利率、手续简化的质押贷款业务,极大地降低了融资成本;与科技部门合作,对长吉图科技项目推广开展科技企业联保贷款;配合吉林股权交易所的组建,与11家银行达成整体授信贷款意向153亿元,为场内的挂牌企业、投资机构、服务机构等提供全面的资金和服务支持;与担保公司合作,降低担保费用和融资成本,使担保成为股权质押的有力补充;并相继开展了资产类贷款、并购贷款、基金项目对接等服务。

目前已合作开发并正在推广著名商标权质押贷款、专利权质押融资、低碳金融、租赁金融等创新服务。每一项业务创新,都为中小微企业增添了新的融资发展渠道。

    ()以服务创品牌。为了体现大产权市场的服务性和非营利性,我们除对达成股权融资的项目收取股权冻结费用外,对非股权融资项目,如资产类贷款、并购贷款、商标权贷款以及银企对接、项目推介等,全部实行免费服务。同时,提供工商质押登记全程免费代办和股权变现服务,使企业和金融机构享受“一站式”办公的高效和便捷服务。

吉林长春产权交易中心的业务涵盖投融资信息汇集、创新金融产品推广、推介对接、股权冻结、工商登记代办及股权流转交易的一条龙服务,为中小微企业发展提供了综合性的支持。

     三、工作经验体会

     通过几年的工作实践,我们对以省级产权交易机构为核心,构建中小微企业金融服务平台有了一些初步的认识、经验和体会,主要有:

    (一)政府支持是股权托管和创新金融服务的保证

     几年来,吉林省和长春市领导及政府相关部门十分重视产权市场的建设与发展,多次到吉林长春产权交易中心视察指导工作,对产权交易、股权托管和融资服务做出要求和部署,并给予了大力支持。

     2007年,省委、省政府下发《关于进一步深化金融改革 推进金融业加快发展的意见》,明确“对全省非上市的股份公司等企业的股权实行集中托管,依法进行股权登记、质押、转让过户、挂失查询、分红等股权集中管理业务。”省国资委、财政厅、工商局、统计局联合下发通知,指定吉林长春产权交易中心承办省、市财政、国资部门所属企业的国有资产产权登记及全省的国资数据统计汇总、年检工作,并明确要求产权登记与股权登记托管一并进行。2008年,省经委、省工商局联合下发《关于进一步规范开展全省企业股权集中登记托管工作的通知》,推动股权托管在省内全面展开,当年股权登记托管企业达5299户。

     2008年底,省经委、省工商局、省金融办、人民银行长春中心支行、吉林银监局联合印发《吉林省股权质押融资指导意见》,引导金融机构加大支持中小微企业的力度,促进了股权质押融资业务的健康发展。此前的股权质押融资总额仅为9.3亿元,全省只有长春市开展此项工作。2009年股权质押融资额大幅增长至29.5亿元。2011年达到110亿元。去年再创新高,实现融资182亿元。

     (二)股权登记托管是创新金融服务的基础

自股权登记托管第一户企业起,我们始终实行免费入场,目的是迅速聚拢市场资源,形成和谐的大市场氛围,为后续创新服务奠定基础。与金融机构的顺利合作以及各项创新的有序推进,正是数量可观的托管企业所潜在的业务资源吸引着金融机构。由于吉林长春产权交易中心创新业务模式的推动,广泛复制到托管企业,因此,政府的相关部门、各类金融机构、科研等部门,将更多的创新业务引入产权市场,为中小微企业开展创投服务。

     (三)规范管理和加强服务是稳步开展工作的保障

吉林长春产权交易中心严格执行各项规章制度,制订了完善的工作程序和服务标准,配合增设省市工商分部,强化落实网上信息公开、企业现场办公以及随来随办、当天办结等服务措施,得到企业、金融机构和工商部门的认可。股权冻结及高效变现,基本消除了金融机构对质押物的顾虑。截止目前,没有发生一笔股权转让纠纷和质押贷款到期无法偿还的问题。

     (四)多方合力是创新金融服务的关键

虽然提供贷款的主体是银行,可是创新服务中存在的问题,还需要各方面的力量给予大力支持解决。政府要牵头组织好银企对接并给予政策支持,金融机构要搞好操作程序和风险防范体系,工商部门要做好规范股权出质登记和维护交易安全,担保机构要积极参与补充,股权托管机构要发挥融资平台作用,做好股权登记托管、市场价值评价、动态跟踪监测和股权流转变现等配套服务,多方合力共同开启一条新的金融服务途径。

     (五)市场需求为创新金融服务提供了良好契机

吉林长春产权交易中心的融资平台运作,为创新金融服务提供了良好的投融资契机:一方面,企业通过平台挖掘到以往难以找到融资成本低、适合自身发展的金融服务机构;另一方面,金融机构通过平台找到以前花费很大精力难以找到满意的融资项目。

特别是我省近年陆续引进了招商、兴业等股份制商业银行,先期只在省会城市设立分支行,对省内其他地区有强烈的业务扩张要求。吉林长春产权交易中心的融资平台为企业和金融机构搭建了平等、畅通、便利的对接通道,吸引了商业银行的进入。对商业银行在全省拓展业务和各地区的融资发展,起到了积极的促进和推动作用。

    下一步,我们将按照党的十八届三中全会关于积极围绕市场在资源配置中起决定性作用的要求,勇于实践,勇于变革,勇于创新,不断深入推进股权托管和融资服务工作。紧紧抓住加快多层次资本市场建设的有利契机,大力发展区域性股权交易市场,推动吉林股权交易所全面运营。积极完善全省统一的股权流转平台和融资引资平台功能,发挥好非上市中小微企业的直接投融资平台作用,努力为中小微企业发展提供全方位服务,为产权市场发展做出更大的贡献。

 

 

 

 


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